İnternet, tanışmalar ve rahat iletişim için ideal bir alan haline gelmiş olsa da, uzmanlar internetin fırsatlarına temkinli yaklaşılmasını tavsiye ediyor. Anonim iletişim imkanı, dolandırıcılar tarafından çoktan keşfedildi — kurbanlarını büyük miktarda paradan etmek için kendilerini herhangi biri gibi gösterebilirler.
Bir süredir, sahte aracı kurum platformları üzerinden dolandırıcılık için internetteki rastgele tanışmalar giderek yaygınlaşıyor. Bu şekilde kandırılan yatırımcıların sayısı artıyor, bu da blogumuzda bu hileden bahsetme zamanının geldiği anlamına geliyor. İnternetteki bu siber suç türünün özünü ve onunla mücadele yollarını tam olarak tanımlamak için dolandırıcılık kurbanlarının deneyimlerini ve sahte tanışma dolandırıcılığı hakkındaki uzman görüşlerini bir araya getirdik.
İnternetteki Tanışma Dolandırıcılığı Şeması Nedir?
Suçluların tanışmada temel amacı, kişiyi aslında çıkarlarını temsil ettikleri aracı kurumun web sitesine kaydolmaya ve para yatırmaya teşvik etmektir. Bunun için samimi ve romantik bir iletişim görüntüsü yaratıyorlar, güvenini kazanıyorlar ve belirli bir ana kadar daha nötr konuları tartışarak yatırımlar hakkında konuşmaya başlamıyorlar.
Daha sonra, kurbanı işlem yapmak için kaydolmaya ve özel bir yazılım yüklemeye kandırıyorlar. Bu yazılımın bir adı yok; dolandırıcılar buna doğrudan "terminal" diyor, çünkü "işlem terminali" kavramı varlıklarla çevrimiçi ticaret yapmak için birçok kişi, hatta yatırımdan uzak insanlar tarafından biliniyor.
Genellikle dolandırıcılık şemasının gelecekteki kurbanı, bir tanışma sitesinden, bir mesajlaşma uygulamasından veya sosyal ağdan bir mesaj alır. Görüştüğü kişi (karşı cinsten) ya açıkça iletişim önerir ya da numarayı "yanlışlıkla" yanlış tuşlar ama güvene dayalı bir sohbet başlatır. Unutmayın, eğer bir kızsanız sizinle baştan çıkarıcı, başarılı bir yatırımcı iletişime geçecek, eğer bir erkekseniz - sevimli bir yabancı.
Güveni kazandıktan sonra, gelecekteki yatırımcıyı, kendi örnekleri üzerinden varlık ticareti yaparak nasıl para kazanılabileceğini göstererek şu veya bu projeye davet ederler. Önemli bir nokta, rastgele bir tanıdığı finansal bağımsızlığa kavuşturmuş olan üçüncü bir kişinin, bir akrabanın veya arkadaşın varlığıdır. Ardından, aracı kurumun web sitesine kayıt, hesabın ilk para yatırma işlemi ve yeni arkadaşların rehberliğinde ilk başarılı işlemler gelir.
Mesajlaşma uygulamalarındaki ve sosyal ağlardaki tanışmalar, internette gelecekteki kurbanları aktif olarak aramanın tek yolu değildir. Bazen bir kişiye aynı şekilde, örneğin sahte işverenler veya iş koçları da "çıkarlar". Onları birleştiren tek bir şey vardır - muhatabı yatırım yaparak para kazanmaya çekme arzusu.
Şüpheli Aracı Kurum Sitelerinin İşaretleri
Öyleyse, sanal bir arkadaşınızın tavsiyesiyle bir web sitesine girdiyseniz ve arkadaşınız sizden kayıt olmanızı ve para yatırmanızı bekliyorsa, artık bu teklifi eleştirel bir şekilde değerlendirme zamanı gelmiş demektir. Dolandırıcı aracı kurumların portallarının çoğu standart şablonlara çok benzer ve ayrıca bir dizi benzer özelliğe sahiptir, bu özellikler bir siteden diğerine tekrarlanır:
- Bilgi portalının, kayıt sayfasının ve yatırımcı kişisel hesabının aynı tasarımı;
- Minimum 150 dolar para yatırma ve belirsiz işlem koşulları ile üç (veya daha fazla) hesap türü;
- Aynı iç dokümanlar (Kullanıcı Sözleşmesi, Risk Açıklama Beyanı, Para Çekme ve İade Politikası ve diğerleri);
- Kaliteli hizmet için ödüller, on binlerce müşteri ve milyarlarca ciro hakkında abartılı iddialar;
- "Kendi üretimleri" olan terminale yönelik dayanaksız övgüler, güvenlik garantileri ve müşteri yatırımlarını koruma seçenekleri;
- Aracı kurumun yasallığına ve lisanslarının varlığına birini ikna etmek için tasarlanmış, finansal komisyonların kayıtlarına yönlendiren sahte bağlantılar.
Sıklıkla, her zaman olmasa da, dolandırıcı ticaret platformları demo hesap kullanmanızı teklif eder. Ayrıca dolandırıcıların platformları, ödeme yöntemleriyle de ayırt edilir — burada kurbanlarından sadece kripto para kabul ederler, oysa kanun müşteri depolarının özel banka hesaplarında tutulmasını şart koşar.
Romantik ilişkiler aracılığıyla kandırılan sahte aracı kurumlar oldukça fazla olsa da, bunlardan bazılarının isimlerini verelim: Amz Tact, Qelmirys, Derctaos, Hosuleod ve diğer birçokları.
İnternetteki Tanışma Dolandırıcılığının Adım Adım Analizi
Diyelim ki, kişiler listenize varsayımsal olarak büyüleyici bir yeni gelen eklendi. Anlatılan hikayeye göre, başka bir ülkeden olan bu kişi (bu önemli) ya romantik bir ilişki için partner arıyordur ya da gelecekteki kurbanına sözde yanlışlıkla yazmıştır.
Bir diyalog başlar, iletişim daha açık hale gelir, arkadaşça veya flört öğeleri içerir. Muhatappınız size hayatını gösterir: pahalı restoranlar, arabalar, kulüpler ve seyahatler. Çekinmeden sesli ve video mesajlar kaydeder, yeri geldiğinde statüsünü ve maddi refahını vurgular. Bazı durumlarda suçlu, daha doğrusu baştan çıkarıcı rolünü oynayan aktör, telefon görüşmesi yapmayı kabul eder, ancak görüntülü aramadan kaçınır.
Bir hafta veya daha uzun süren aktif çevrimiçi iletişim ve telefon görüşmelerinden sonra, kişi, kendisine hangi varlıklarla yapılan işlemlerin o veya bu zamanda daha karlı olacağını söyleyen bir akrabanın/arkadaş analistin desteğiyle yatırım işlemlerinden para kazandığından bahseder. Daha sonra, katılma ve kendi hesabınızı açma, akrabayla tanışma ve çevrimiçi para kazanmaya başlama teklifi gelir. Kabul ettiğinizde, web sitesine bir bağlantı, adım adım talimatlar, akrabayla bir danışma ve kayıt ile para yatırma işlemlerinde her türlü yardım alırsınız. Bazen, sistemin nasıl çalıştığını ve gelirin nasıl tahakkuk ettiğini anlaması için kişiden, örneğin 10.000 ruble gibi minimum bir miktarla başlaması istenir. Ama daha sonra yatırımcıyı, depozitoyu artırmaya ve hatta hesabına para yatırmak için kredi almaya ikna edeceklerdir.
Daha sonra başarılı yatırım işlemlerinin taklidi gelir: bakiyedeki miktarın artışı, karlı işlemler ve olumlu tahminler. Bu gösteri, kişiyi kelimenin tam anlamıyla bu masala inanmaya ve tüm birikimlerini yatırım işlemlerine yatırmaya zorlar. Güven düzeyi arttıkça depozitonun da artacağını anlayarak, bir dikkat dağıtma taktiği olarak yatırımcının küçük bir miktar para çekmesine bile izin verilebilir.
Sonraki para çekme girişimlerinde zorluklar başlayacaktır: örneğin, müşterinin bankasının sözde ödemeyi kabul edememesi veya teknik bir arızanın nakit para çekmeyi gerçekleştirmeye izin vermemesi gibi. Bununla paralel olarak, hizmet ödemeleri de yapmanız istenecektir. Bu arada, yapılan işlemler giderek daha zararlı hale gelecektir. "İyi niyetli akrabanın", yeni tanıdığın ve aracı kurum temsilcilerinin söylemi değişecek ve olumlu ve güven veren davranışların yerini, hesabı para yatırmaya yönelik tehditler, şantaj ve agresif talepler alacaktır. Özellikle, zamanında para yatırmama durumunda suçlular, kanunla ve vergi dairesiyle sorunlar, banka tarafından kesilen para cezaları veya bakiyeyi çekme hakkı olmadan ticari hesabın bloke edilmesi gibi şeylerle tehdit edeceklerdir.
Şemanın sonunda, para çekme komisyonunun bakiyedeki miktara yaklaşık eşit olduğu, yatırımcının kendisinin sağlanan hizmetler için platforma borçlu kaldığı ve artık para çekmenin mümkün olmadığı ortaya çıkacaktır. Bu aşamada, yeni tanıdıklar da veda etmeden, önceden yazışmaları ve içeriği silerek gideceklerdir. Sonuç olarak, siz, bu karmaşık şemanın kurbanı olarak, dolandırıcılara aktardığınız tüm paraları kaybetmiş olacaksınız.
Aracı Kurum Sitesinde Kurbanın Parası Nasıl Alınır?
Başlangıçta, yeni tanıdığın "akrabasının" desteğiyle işlemler iyi gider - sahte bir terminal kullanılarak yatırımcıya "karlı" işlemler ve küçük bir gelir gösterilir. Bunun amacı, kişinin tamamen rahatlamasını, olan bitenin gerçek olduğuna inanmasını ve hesabına daha fazla para yatırmasını sağlamaktır.
İnternette, aracı kurumun ilk aşamalarda önemsiz bir miktarı çekmeye izin verdiği durumlar anlatılır - dolandırıcılık kurbanlarının fonlarının en azından bir kısmını geri alabildiği tek sefer budur. Daha sonra, aracı kurum çalışanları ve "akrabası"-analist, bakiye üzerinde maksimum para tutmak lehine argümanlar sunar:
- İnanılmaz karlı bir işlem beklerken;
- İstikrarlı bir gelir oluşturmak için;
- Çekim komisyonundan tasarruf etmek amacıyla, vb.
Bu şemalarda sıklıkla "güvenilir kişi" varyantı kullanılır: Yatırımcı, güvenilir bir kişi bulmaya ve ödünç alınan parayı kişisel hesaptaki müşteri hesabına aktarmak için kredi çekmeye zorlanır. Genellikle bu senaryoda, güvenilir kişi kredi fonlarının hangi görevler için kullanılacağını bile bilmez.
Kullanıcıdan ek ödemeler koparmanın bir başka yolu da hizmet ödemeleridir. Belirli işlem koşulları hiçbir yerde belirtilmediği için, şirket personelinin yatırımcıdan vergi borcunu, dönüşümü, hesap bakımını vb. ödemek için hesabı para yatırmasını talep etmek için bir boşluğu vardır. Müşteri ödeme yapmayı reddederse, kullanıcı hesabının bloke edilmesi, para cezaları, gecikme cezaları veya devlet kurumlarıyla sorunlarla tehdit edilir.
Fon çekme işlemi, yatırımcı Manual Payments üzerinden ödeme yapmayı kabul ederse aracı kurum tarafından onaylanabilir. Bu seçenek, yatırımcıdan ek ve önemli harcamalar gerektirir, genellikle çekilmek istenen tutarla karşılaştırılabilir. Ancak bu seçeneğin ödemesi bile durumu kurtarmaz, işlem halen gerçekleştirilmemiş olur ve dolandırıcı işlem merkezi personelinin, nereden çıktığı belli olmayan faturaları ödemesini talep etmek için yeni bir nedeni olur.
Ve ancak müşterinin ya dolandırıcılık şemasını çözdüğünden ya da ödeme gücünü kaybettiğinden emin olduktan sonra, hesabı bloke ederek veya depozitoyu sıfırlanana kadar boşaltarak ondan kurtulurlar. Bu arada, yeni tanıdıklar mağdurun görüş alanından kaybolur ve tüm yazışmalar ve aramalar silinmiş olur.
Tanışma Sitelerinde Dolandırıcılıktan Nasıl Kaçınılır?
İnternette, insanların kısa bir süre içinde (1-2 hafta) özdeş bir dizi mesaj aldığından sıklıkla bahsedilir. Örneğin, bir erkeğe zaman zaman Çinli kadınlar tanışma teklifiyle yazıyor. Yabancı birine olan ilgilerini, onun ülkesini ziyaret etme ve belki de iletişim kurmak için buluşma arzusu olarak açıklıyorlar. Farklı numaralardan aynı teklifleri alıyorsanız, dikkatli olun - iletişim bilgileriniz büyük olasılıkla sızdırıldı ve "kara borsacılar" peşinizde. Böyle bir diyaloğu kesmek ve görüştüğünüz kişiyi engellemek daha iyi olacaktır.
Tanışma sitelerinin ve toplulukların müdavimiyseniz, yabancılarla finansal durumunuzu tartışmama kuralını benimseyin. Maddi durumunuz, dolandırıcının sizi sermayenizden etme çabasını güçlendirecek, borç ve kredi varlığı ise dolandırıcıya sizi zengin edecek "sihirli projeye" kaydolma lehine ağır bir argüman sağlayacaktır.
İnternetteki her türlü bilgiye eleştirel yaklaşmak önemlidir - size kaygısız bir yaşamın fotoğraflarını gönderiyorlarsa ve çabasız para kazanmaktan bahsediyorlarsa, temkinli olma zamanı gelmiş demektir. Herkes bilir ki para ağaçta yetişmez, bu yüzden zengin olmanıza yardım teklifi cazip görünebilir, ancak arkasında kesinlikle aldatmaca ve dolandırıcılık vardır.
Çevrimdışı dünyada, çevrimiçi dünyadan daha az dolandırıcılık olmamasına rağmen, beğendiğiniz biriyle gerçekten buluşana kadar kişisel konuları ve özellikle finansal durumu tartışmamak daha iyidir. Ve tabii ki, hiçbir koşulda yabancılara kişisel verilerinizi: pasaport fotoğrafınızı, banka kartı ve elektronik cüzdan bilgilerinizi vermemelisiniz. Bu bilgiyi çevrimiçi olarak tanıdıklara iletmemek daha iyidir, çünkü hesapları hacklenmiş olabilir ve siz, farkında olmadan, paranıza erişimi bizzat siber suçlulara vermiş olursunuz.
Sonuç
İnternetteki tanışmalara dayalı dolandırıcılık şeması giderek daha yaygın hale geliyor, bu nedenle büyük olasılıkla sadece yatırım işlemleri endüstrisini etkilemekle kalmayacak. Muhtemelen yakında tehlikeli tanışmalar, yatırım projeleri, finansal piramitler, kripto para dolandırıcılık siteleri vb. alanlara da sıçrayacaktır.
Bazen tanıdıkların ve yakınların bile, sıklıkla farkında olmadan, bizi şüpheli projelere sürüklediğini hatırlamak önemlidir, bir tanışma sitesindeki yabancıyı söylemeye gerek bile yok. Yeni muhatapları eleştirel bir şekilde değerlendirin ve unutmayın, eğer sormadığınız bir yardım teklif ediliyorsa, büyük olasılıkla sadece sizi kandırmak istiyorlardır.
Potansiyel kurbanların güvenini kazanmanın yolları giderek arttığından, her türlü gelişmeye hazırlıklı olmak için güncel dolandırıcılık şemalarını blogumuzdan takip etmek önemlidir. Ve tabii ki, çevrenizdekilerin refahı için endişelenmenizi tavsiye ederiz - bu makaleyi sosyal ağlarda paylaşın veya dolandırıcılıktan korumak istediğiniz kişilere gönderin.
