Finansal hizmetler sunan şirketlerin devlet düzenleyici organından lisans alması gerekir. Düzenleyiciler borsa yapan şirketleri, yatırım şirketlerini, bankaları ve diğer finansal kuruluşları lisanslandırır, denetler ve kontrol eder. Her ülkenin kendi düzenleyici organları vardır.
Düzenleyiciler lisans verme, denetim, şikayetleri inceleme ve yolsuzlukları araştırma işlerini yapar. Dikkat: düzenleyiciler yatırımcı kayıplarını karşılamaz. Aldatıcılar sık sık kendilerini düzenleyici olarak taklit ederek para iadesi vaat ederler - bu her zaman dolandırıcılıktır.
TIER-1 DÜZENLEYICILER
Tier-1 düzenleyiciler dünyanın en katı ve güvenilir finansal denetim kurumlarıdır. Bu kurumlar tarafından verilen lisanslar yüksek uluslararası değere sahiptir ve en yüksek koruma sağlar.
FCA (Birleşik Krallık)
Abbr.: FCA - Financial Conduct Authority
- Web Sitesi: www.fca.org.uk
- Ülke: Birleşik Krallık
- Güvenilirlik: Maksimum
Birleşik Krallık'ta finansal hizmetler endüstrisinin başlıca düzenleyicisidir. Borsa yapan şirketler, yatırım yöneticileri ve banka kurumları için açık kara en katı gereksinimleri belirler. FCA lisansını almak oldukça zordur ve kapsamlı denetim gerektir. Şirketler merkezi Londra'da bir ofis açmalı ve düzenli rapor sunmalıdır. FCA tarafından verilen lisanslar finansal piyasada en yüksek değere sahiptir.
ASIC (Avustralya)
Abbr.: ASIC - Australian Securities and Investments Commission
- Web Sitesi: www.asic.gov.au
- Ülke: Avustralya
- Güvenilirlik: Maksimum
Avustralya'da finansal hizmetler piyasasını denetleyen başlıca organıdır. Borsa yapan kişilerin, yatırım danışmanlarının ve kredi kuruluşlarının faaliyetlerini sıkı şekilde kontrol eder. ASIC tarafından verilen lisans Avustralyalı tüketicileri korumak için tasarlanmıştır. Kurum yüksek sermaye gereksinimleri ve müşteri gözlemleme standartları uygular ve düzenli denetim gerçekleştirir.
BaFin (Almanya)
Abbr.: BaFin - Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
- Web Sitesi: www.bafin.de
- Ülke: Almanya
- Güvenilirlik: Maksimum
Almanya'nın federal finansal düzenleyicisidir ve Avrupa'da yüksek konuma sahiptir. Borsa yapan şirketlerin, yatırım yöneticilerinin ve bankacılık kurumlarının faaliyetlerinden sorumludur. BaFin lisansı almak zordur ve önemli şirket varlıkları gerektirir. Kurum Alman ve Avrupa Birliği mevzuatını kesin şekilde uygular.
FINMA (İsviçre)
Abbr.: FINMA - Swiss Financial Market Supervisory Authority
- Web Sitesi: www.finma.ch
- Ülke: İsviçre
- Güvenilirlik: Maksimum
İsviçre'nin bağımsız finansal düzenleyicisidir. Borsa yapan kişiler, yatırım yöneticileri, bankalar ve sigorta şirketlerinin faaliyetlerini sıkı şekilde kontrol eder. FINMA lisansını almak en zor olanlardan biridir çünkü çok yüksek sermaye gereksinimleri vardır. İsviçre finansal endüstrisinin saygınlığı ile bilinir.
SEC (Amerika Birleşik Devletleri)
Abbr.: SEC - Securities and Exchange Commission
- Web Sitesi: www.sec.gov
- Ülke: Amerika Birleşik Devletleri
- Güvenilirlik: Maksimum
ABD'nin menkul kıymetler piyasasının başlıca düzenleyicisidir. Hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetlerin ticaretini kontrol eder. SEC lisansı uluslararası finansal sektörde en prestijli olanlardan biridir. Kurum yüksek muhasebeci standartları ve yatırımcı gözlemleme gereksinimlerini belirler
CFTC (Amerika Birleşik Devletleri)
Abbr.: CFTC - Commodity Futures Trading Commission
- Web Sitesi: www.cftc.gov
- Ülke: Amerika Birleşik Devletleri
- Güvenilirlik: Maksimum
ABD'de türev piyasaları ve emtia vadeli işlemleri ticaretini denetleyen federal organıdır. Forex, emtia ve kripto para gibi araçlar ticaretini kontrol eder. CFTC lisansı borsa yapanlar için önemli bir belgedir ve merkez faaliyetleri için zorunludur.
FINRA (Amerika Birleşik Devletleri)
Abbr.: FINRA - Financial Industry Regulatory Authority
- Web Sitesi: www.finra.org
- Ülke: Amerika Birleşik Devletleri
- Güvenilirlik: Maksimum
ABD'da borsa yapan şirketleri ve aracı kurumları denetleyen öz-düzenleyici kurumudur. Yatırım danışmanları ve borsa yapan kişilerin standartlarını belirler. FINRA lisansı Amerikan borsa piyasasında temel gereksinimdir ve yüksek etik standartları zorunlu kılar.
MAS (Singapur)
Abbr.: MAS - Monetary Authority of Singapore
- Web Sitesi: www.mas.gov.sg
- Ülke: Singapur
- Güvenilirlik: Maksimum
Singapur'da merkez bankası ve finansal denetim organı olarak işlev görür. Borsa yapan şirketler, bankalar ve sigorta kuruluşlarını denetler. MAS lisansı Asya-Pasifik bölgesinde yüksek değere sahiptir ve Singapur'un katı finansal yönetimi ile bilinir.
JFSA (Japonya)
Abbr.: JFSA - Japan Financial Services Agency
- Web Sitesi: www.fsa.go.jp
- Ülke: Japonya
- Güvenilirlik: Maksimum
Japonya'da finansal hizmetleri denetleyen merkezi organıdır. Borsa yapan şirketler, bankalar ve yatırım fonu yöneticilerinin faaliyetlerini kontrol eder. Japonya'nın güçlü finansal sistemi JFSA denetiminin kalitesini gösterir.
CIRO (Kanada)
Abbr.: CIRO - Canadian Investment Regulatory Organization
- Web Sitesi: www.ciro.ca
- Ülke: Kanada
- Güvenilirlik: Maksimum
Kanada'da yatırım endüstrisini denetleyen öz-düzenleyici organizasyondur. Borsa yapan şirketler ve yatırım danışmanlarının standartlarını belirler. CIRO lisansı Kuzey Amerika'da yüksek konuma sahiptir ve Kanada'nın katı mevzuatını yansıtır.
SFC (Hong Kong)
Abbr.: SFC - Securities and Futures Commission
- Web Sitesi: www.sfc.hk
- Ülke: Hong Kong
- Güvenilirlik: Maksimum
Hong Kong'da menkul kıymetler ve türev piyasalarını denetleyen bağımsız organıdır. Borsa yapan şirketler ve yatırım yöneticilerini sıkı şekilde kontrol eder. Hong Kong'un uluslararası finans merkezi konumu SFC denetiminin kalitesini gösterir ve Asya bölgesinde güvenilir olması ile bilinir.
CNMV (İspanya)
Abbr.: CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores
- Web Sitesi: www.cnmv.es
- Ülke: İspanya
- Güvenilirlik: Maksimum
İspanya'da menkul kıymetler piyasasını denetleyen ulusal organıdır. Borsa yapan şirketler, yatırım danışmanları ve portföy yöneticilerinin faaliyetlerini kontrol eder. CNMV lisansı Avrupa Birliği'nde kabul gören bir belgedir ve Avrupa mevzuatı çerçevesinde faaliyet gösterir.
TIER-2 DÜZENLEYICILER
CySEC (Kıbrıs)
Abbr.: CySEC - Cyprus Securities and Exchange Commission
- Web Sitesi: www.cysec.gov.cy
- Ülke: Kıbrıs
- Güvenilirlik: Yüksek
Kıbrıs'ın finansal düzenleyicisidir ve AB üyesi olması lisansını Avrupa'da güvenilir kılar. Borsa yapan şirketler ve yatırım şirketlerini lisanslandırır.
MFSA (Malta)
Abbr.: MFSA - Malta Financial Services Authority
- Web Sitesi: www.mfsa.mt
- Ülke: Malta
- Güvenilirlik: Yüksek
Malta'nın finansal düzenleyicisidir. AB üyesi olması ve Avrupa standartlarını uygulaması önemlidir. MFSA lisansı Avrupa'da kabul gören bir belgedir.
SPK (Türkiye)
Abbr.: SPK - Sermaye Piyasası Kurulu
- Web Sitesi: www.spk.gov.tr
- Ülke: Türkiye
- Güvenilirlik: Yüksek
Türkiye'nin menkul kıymetler düzenleyicisidir ve temel organıdır. Borsa yapan şirketler ve yatırım danışmanlarını lisanslandırır. Türk finansal piyasasında kritik rol oynar.
KNF (Polonya)
Abbr.: KNF - Komisja Nadzoru Finansowego
- Web Sitesi: www.knf.gov.pl
- Ülke: Polonya
- Güvenilirlik: Yüksek
Polonya'nın finansal denetim organıdır. AB standartlarına uyar ve Orta/Doğu Avrupa'da güvenilir kabul edilir.
FSC (Güney Kore)
Abbr.: FSC - Financial Supervisory Service
- Web Sitesi: www.fss.or.kr
- Ülke: Güney Kore
- Güvenilirlik: Yüksek
Güney Kore'nin finansal düzenleyicisidir. Asya-Pasifik bölgesinde saygın kurumu olarak bilinir.
NADASNA DÜZENLEYICI ORGANLAR
ESMA (Avrupa Birliği)
Abbr.: ESMA - European Securities and Markets Authority
- Web Sitesi: www.esma.europa.eu
- Ülke: Fransa
- Güvenilirlik: Maksimum
Avrupa Birliği'nin finansal piyasaları denetleyen bağımsız organıdır. Menkul kıymetler ticaretini koordine eder ve AB genelinde uyum sağlar.
CSRC (Çin)
Abbr.: CSRC - China Securities Regulatory Commission
- Web Sitesi: www.csrc.gov.cn
- Ülke: Çin
- Güvenilirlik: Maksimum
Çin'in menkul kıymetler düzenleyicisidir. Asya'nın en büyük finansal piyasasında geçerli ve önemlidir.
OFFSHORE DÜZENLEYICILER
Offshore düzenleyiciler daha az katı gereksinimleri belirler. Bu kategorideki lisanslar daha düşük güvenilirlik seviyesine sahiptir.
FSC Mauritius
Abbr.: FSC - Financial Services Commission of Mauritius
- Web Sitesi: www.fscmauritius.org
- Ülke: Mauritius
- Güvenilirlik: Orta
Mauritius'un finansal düzenleyicisidir. Offshore kategorisinde daha katı standartlar uygulayan bir bölgedir. Müşteri koruma konularında dikkatli davranır.
IFSC Belize
Abbr.: IFSC - International Financial Services Commission
- Web Sitesi: belizefsc.org.bz
- Ülke: Beliz
- Güvenilirlik: Düşük
Beliz'de faaliyet gösteren offshore düzenleyicisidir. Hafif mevzuat ve düşük vergiler nedeniyle tercih edilir.
VFSC (Vanuatu)
Abbr.: VFSC - Vanuatu Financial Services Commission
- Web Sitesi: www.vfsc.vu
- Ülke: Vanuatu
- Güvenilirlik: Düşük
Vanuatu'da faaliyet gösterir. Hafif mevzuat nedeniyle bilinir. Düşük gereksinimler ile lisans verir.
SVG FSA
Abbr.: SVG FSA - St. Vincent and the Grenadines Financial Services Authority
- Web Sitesi: www.svgfsa.com
- Ülke: Saint Vincent ve Grenadines
- Güvenilirlik: Düşük
Saint Vincent'te offshore lisans verir. Düşük ücret karşılığında hızlı lisans sağlar.
FSA Seychelles
Abbr.: FSA - Financial Services Authority of Seychelles
Web Sitesi: fsaseychelles.sc Ülke: Seychelles Güvenilirlik: Düşük
Seychelles'te offshore lisans verir. Hafif düzenleme ile bilinir.
Özet
Finansal hizmetleri kullanırken düzenleyici lisansını kontrol edin. Tier-1 ve Tier-2 lisansları daha güvenilir. Offshore lisansları daha düşük güvenilirliğe sahiptir.
Şirketin web sitesinde lisans bilgisini bulun ve düzenleyicinin web sitesinden doğrulayın. Lisans bilgisi bulunmuyorsa, şirkete güvenmemelisiniz. En güvenli seçim: Tier-1 düzenleyici lisansı olan şirketler.
