Dolandırıcı brokerler: Paranızı nasıl geri alabilirsiniz
Dolandırıcı brokerden parayı geri almak: Dolandırıcılık durumunda nasıl hareket edileceğine dair öneriler ve finansmanınızı koruma yolları.
Online ticaret giderek daha fazla takipçi kazanıyor. Ancak, bireylerin doğru platformlara erişmesini sağlayan tüm profesyonel aracılar dürüst çalışmıyor. Ciddi şirketleri dolandırıcılardan nasıl ayırt edeceğinizi ve son grubun kurbanı olmaktan nasıl kaçınacağınızı öğrenmeye davet ediyoruz.
Dolandırıcı brokerler: Parayı nasıl geri alır ve dolandırıcılık yöntemlerinden nasıl korunursunuz
Konu karmaşık ve çok boyutludur. Ticaret hızla gelişiyor çünkü internet ona ikinci bir hayat verdi. Dolandırıcılar ise durmuyor; parayı çekmek ve vaatlerle artırmak için sürekli yeni yöntemler icat ediyor.
Tüm dolandırıcı brokerlerin kullandığı yöntemleri öğrenmek mümkün değildir. Hileli kazanç peşindeki dolandırıcılar, sürekli olarak tuzaklarını ve senaryolarını geliştirir. Bazı yöntemler zamanla ve teknik ilerlemeyle olgunlaşır. Örneğin, günümüzde nadir bir dolandırıcı kendi kontrolünde olmayan bir terminal olmadan çalışmaz. Diğer senaryolar için fikirler, önemli haber olaylarından gelir: dolandırıcılar COVID-19, jeopolitik gerilimler ve Rusya karşıtı yaptırımlar gibi gelişmeleri başarıyla kullandılar.
Dolandırıcılık senaryolarının listesi asla tam olamayacağı için, broker dolandırıcılarının nasıl çalıştığını ve dürüst şirketleri kötü niyetlilerden nasıl ayırt edeceğinizi anlamak daha faydalıdır. Biz de bu temelin anlaşılmasına odaklanmanızı öneriyoruz. Çünkü mevcut ve gelecekte geliştirilecek tüm dolandırıcılık senaryoları bu temel üzerine inşa edilir. Temeli ve doğrulama algoritmasını anlarsanız, geri kalan her şeyi kolayca çözebilir ve herhangi bir şirketi doğru değerlendirebilirsiniz.
Broker nedir ve dolandırıcılık şeması nasıl işler?
Temelden başlıyoruz çünkü bu, konuyu doğru anlamak ve dolandırıcılara karşı “bağışıklık” kazanmak için gereklidir. Eğer borsa aracılarının kim olduğunu ve neden gerekli olduklarını zaten iyi biliyorsanız, bir sonraki bölüme geçebilirsiniz.
Broker: Nedir ve hangi hizmetleri sunar?
Broker, bireyler ve tüzel kişiler için borsa ticaretine erişim sağlayan bir aracı şirkettir. Rusya Federasyonu’nda ve birçok ülkede, yasalar yalnızca nitelikli yatırımcı statüsüne sahip kişilere doğrudan erişim izni verir. Diğer tüm kişiler için borsa üzerinde işlem yapabilmek amacıyla bir aracıya ihtiyaç vardır ve işte broker bunu sağlar.
Broker, menkul kıymetler piyasasında profesyonel bir katılımcıdır, bir dizi yasal gerekliliğe uygundur ve birçok işlevi yerine getirebilir.
Brokerlik Hizmetleri
Yatırımcı ile borsa arasında aracılık ve borsaya erişim Rusya’daki nitelikli yatırımcılar için doğrudan erişim modeli, dünya uygulamalarından alınmıştır ve evrensel kabul edilebilir. Birey olarak ticarete katılmak isteyen herhangi bir kişi, doğrudan ticaret platformlarına kendi başına giremez; bu nedenle bir aracıya ihtiyaç vardır.
Hesap açma, şirketle sözleşme imzalandıktan sonra sunulan ilk brokerlik hizmetidir. Broker hesabı para yatırmak için kullanılırken, saklama hesabı menkul kıymetleri depolamak için tasarlanmıştır.
Brokerler, bunu birkaç şekilde sağlar: döviz ve çeşitli finansal araçlarla işlem yapmayı ve menkul kıymet alım-satım işlemleri gerçekleştirmeyi mümkün kılar. Burada piyasa oyuncusu yatırımcıdır; broker ise müşterinin emirlerini platforma ileten aracıdır.
Brokerler, müşterinin hesap hareketlerini ve yapılan işlemleri raporlar. Bazı raporlama hizmetleri varsayılan olarak sunulur; örneğin, kullanıcı hesabında her zaman işlem geçmişi görüntülenebilir. Özel raporlar için şirketten talep edilmesi gerekir.
Hesaptan para çekme de bir hizmettir. Rusya’da brokerler parayı banka hesabına aktarır; bazı brokerlerde ofiste nakit alma gibi eski yöntemler de mevcuttur. Farklı ülkelerde para çekme seçenekleri daha geniştir.
Broker aynı zamanda bir vergi ajanıdır. Rusya’da broker, müşterinin elde ettiği sabit kar üzerinden gelir vergisini hesaplar ve keser, ardından bu vergiyi bütçeye gönderir. Bir kişi birden fazla aracıyla çalışıyorsa, Rusya’daki brokerler bilgi paylaşımı yaparak tüm aracılar için ortak bir vergilendirme uygular.
Müşteri için finansal danışmanlık, ticaret ve yatırım stratejilerinin geliştirilmesi. En tartışmalı brokerlik hizmetlerinden biridir; çünkü sağlanan yardım çoğunlukla şirketin ve çalışanlarının kazancı için tasarlanmış olabilir ve bu kazanç çoğunlukla müşteri üzerinden elde edilir.
Brokerden parayı nasıl geri alabilirsiniz?
Sorununuzu ücretsiz danışmanlıkta ele alıyoruz
Dolandırıcı brokerler yatırımcıları nasıl aldatır?
Hangi aracılar kötü niyetli kabul edilir ve nasıl hareket ettiklerini inceleyelim. Dolandırıcı brokerler çok çeşitli yöntemler geliştirir; ancak temel unsur her zaman suç niyetidir.
Resmî brokerlerin finansal dünyanın zorluklarıyla baş edememesi ve iflas etmesi başka bir durumdur. Bu hoş olmasa da, yatırımcı haklarının korunması yasalarla güvence altına alınmıştır.
Faaliyetini durduran bir brokerden para iadesi, tüm prosedürlerin tamamlanması zaman alabilir, ancak sonuçta mutlaka gerçekleşir.
Tamamen farklı bir durum ise, eğer broker dolandırıcılar tarafından özel olarak kurulmuşsa söz konusudur. Bu brokerin verdiği tüm vaatler baştan yanlıştır. Gerçekte, resmi brokerler gibi çalışamaz ve işlemleri bankalar arası seviyeye taşıyamaz. Dolandırıcı brokerler nasıl çalışır? Tüm senaryoları, ticaret bahanesiyle depozitoları elde etme ve bu fonları çalma üzerine kuruludur.
Bir brokerin dolandırıcı olduğunun işaretleri
Brokerin lisans kontrolü olumsuz sonuç veriyorsa
Kayıt yoksa veya sahte ise. Dolandırıcı brokerler genellikle başkalarının adreslerini kullanır.
Yasa ile çelişen her türlü yalan ve tutarsızlık. Örneğin, riskleri gizleyerek yüksek getirili yatırım vaatleri veya aşırı kaldıraç kullanımı, broker dolandırıcılığının açık işaretidir.
Alan adı geçmişi ve internetteki referanslar çok azsa, bu projenin gerçek deneyiminin düşük olduğunu gösterir.
Broker, kendi sitesinde belirtilen kuralları ihlal ederek para çekimini gerçekleştirmiyorsa.
Para çekmek için farklı bahanelerle ek ödeme talep ediyorsa, bu açıkça broker dolandırıcılığıdır.
Bir dolandırıcı broker tarafından aldatıldıysanız ne yapmalı?
Sorunu çözmenin ilk adımı, onun farkına varmaktır. Hiç kimse aldatılmış hissetmeyi sevmez. Ancak panik yapmak veya kendini suçlamak yerine, dolandırıcı brokerden parayı geri nasıl alabileceğinize odaklanmak çok daha faydalıdır.
Brokerden parayı nasıl geri aldırabilirsiniz?
Mağdurların büyük çoğunluğu, broker parayı çekmediğinde aracıyla ilgili bir sorun olduğunu fark eder.
Önemli olan şudur: Dolandırıcılar, yatırımcıların depozitolarını geri ödemek için değil, resmi broker gibi görünmek için faaliyet gösterir. Bu nedenle, broker gönüllü olarak parayı geri vermese bile ve şirketin yasa dışı statüsü nedeniyle yatırımcı hakları yasalarla korunmasa da, brokerden parayı geri almanın yollarını bilmek önemlidir.
Broker hakkında şikâyet: nereye başvurmalı?
Resmî brokerler tarafından aldatıldıysanız, şikâyetlerinizi lisanslayan devlet finansal düzenleyiciye iletebilirsiniz. Rusya’da brokerler Merkez Bankası denetimine tabidir. Devlet düzenleyicisi, gerçekten müşteri haklarının ihlal edilip edilmediğini inceler ve doğrulanması halinde, verilen lisansın askıya alınması veya iptali dahil yaptırımlar uygular.
Dolandırıcı broker söz konusu olduğunda ise, nereye başvurulacağı her zaman net değildir. Dolandırıcının lisansı olmadığı için, finansal düzenleyiciler şikâyet seçenekleri arasında yer almaz.
Dolandırıcı brokerler ne yapmalı?” sorusunun yanıtı gerçekten karmaşıktır. Aşağıda adım adım çözüm yollarını inceleyeceğiz
Dolandırıcı brokerlerden korunma: Öneriler ve tavsiyeler
Yasa dışı brokerlerden parayı geri almak zordur. Çok daha kolay olan, sorunları zamanında fark edip, depozitolar göndererek onların kurbanları listesine katılmamaktır. Dolandırıcıları zamanında nasıl tespit edeceğinizi ve tuzaklarından nasıl kaçınacağınızı inceleyelim.
Bir brokerle çalışmaya başlamadan önce nasıl kontrol edilir?
Şirketin ülkenin tüzel kişiler siciline kayıtlı olup olmadığını inceleyin.
En önemli adım, brokerin lisansını doğrulamaktır: lisansın geçerliliği ve süresi mutlaka kontrol edilmelidir. Bu işlem, lisansı veren devlet düzenleyicisinin web sitesinden yapılır.
Brokeri nasıl kontrol edeceğinize dair tavsiyelerde genellikle alan adı geçmişi, kullanıcı yorumları ve dijital izlerin derinliği de incelenmesi önerilir. Bu, projenin deneyimi ve itibarını değerlendirmeye yardımcı olur. Ancak yasal çalışma için ilk iki madde yeterlidir.
Yatırımcı haklarının korunması ve yatırımların geri alınması
Sadece resmi brokerler ve onları lisanslayan finansal düzenleyiciler, traderların çıkarlarını garanti edebilir — şirketin lisansı iptal edilse veya iflas etse bile.
Dolandırıcı broker söz konusu olduğunda, yatırımları geri almanın yanıtı şöyledir: Yatırımcı haklarının resmi olarak korunması yoktur; ya kayıpları kabul edip yatırımlarla vedalaşmak gerekir ya da işi kendi elinize almanız gerekir.
Brokerlerle çalışırken risklerden nasıl kaçınılır?
Dürüst cevap: tamamen mümkün değildir. Broker ve riskler birbirinden ayrılamaz kavramlardır. Kanun, aracılara, işlem yapmanın doğası gereği sermaye kaybı riski taşıdığını sürekli hatırlatma zorunluluğu getirir.
Eğer broker kaynaklı riskler ayrılmazsa, yalnızca bunları minimize etmekten söz edebiliriz:
-
Dolandırıcılarla iş yapmayın.
-
Kaybetmeye hazır olmadığınız miktarları yatırım yapmayın.
-
Borçlanarak işlem yapmayın.
Brokerler ayrıca kredi dolandırıcılığı da yapabilir. Yasal sınırın çok üzerinde kaldıraçla işlem önerir, ticaret için borç dayatır ve insanları borç sarmalına sürüklerler.
Resmî brokerler: Güvenilir bir ortak nasıl seçilir?
Brokerden parayı geri almak zorunda kalmamak için, aracı seçerken sorumluluk sahibi ve dikkatli bir yaklaşım benimsemek gerekir.
Rusya’da Lisanslı Brokerler
Rusya’da borsa aracılarının faaliyetlerini düzenleyen tek devlet kurumu Merkez Bankasıdır (ЦБ).
Buna göre, Rusya’daki resmi brokerler, bu tür finansal hizmetleri sunma iznini Merkez Bankası’ndan almış olanlardır. Yasal statünün varlığını doğrulamak için, düzenleyicinin resmi sitesi cbr.ru üzerindeki “Finansal Piyasa Katılımcısını Kontrol Et” bölümünden kontrol edebilirsiniz.
Broker hesaplarındaki paralar nereden kontrol edilebilir?
Tüm yasal şirketler, finansal durumlarını gösteren raporları yayımlamakla yükümlüdür. Ayrıca, müşteriler bu tür raporları ihtiyaç duyduklarında, bir sonraki çeyrek raporu yayımlanmadan önce talep edebilirler.
Напоминаем, что клиентские деньги Unutmayın, müşteri paraları broker hesaplarında şirketin kendi fonlarından ayrı tutulmalıdır. Hesap ayrımı (segregation) zorunluluğu, tüm resmi brokerler için yasal bir gerekliliktir.
Güvenilir bir ortak nasıl seçilir?
Brokerden para geri almak sorun olmaması için, yatırımlarınızı baştan itibaren güvenilir bir borsa aracısına emanet etmek gerekir. Bu aracı aşağıdaki kriterlere uygun olmalıdır:
-
1.
Resmî kaydı vardır ve belirtilen yargı alanındaki şirket sicillerinde başarıyla doğrulanabilir.
-
2.
Broker lisansına sahiptir ve süresi dolmamıştır. İlgili devlet finansal düzenleyici, web sitesinde bu aracıyı lisansladığını onaylamaktadır.
-
3.
Belirli bir tecrübesi vardır. Yeni kurulan şirketlere yatırım yapmanız tavsiye edilmez; önce güvenilirliklerini kanıtlamalarını bekleyin.
-
4.
İyi bir itibara sahiptir. Bunu broker hakkındaki yorumlardan ve düzenleyici site üzerindeki cezai veya yaptırım kayıtlarından takip edebilirsiniz.
-
5.
Yatırımcı haklarını koruyabilecek bir yargı alanında faaliyet gösterir. Örneğin, siz Rusya vatandaşıysanız, broker hakkında şikâyetinizi yalnızca Merkez Bankası’na yapabilirsiniz. Offshore brokerler yabancıların paralarını kabul edebilir, ancak yatırımcı haklarının korunması yalnızca şirketin merkez ülkesinde yaşayanlar için geçerlidir.
Fonların geri alınması için temel adımlar
Kesinleştirmek gerekirse: Sorun yasal bir şirketten mi kaynaklanıyor yoksa broker dolandırıcı mıydı? Bundan sonraki adımlar buna bağlıdır.
Eğer konu Rusya’daki yasal bir broker ise, sorunun nedenini öğrenmek için kendi şirketinize başvurmalısınız. Orada sorunu açıklayacak ve nasıl düzeltileceğini söyleyeceklerdir. Aracı kurumun cevabı sizi tatmin etmezse, şirketin yetersiz yanıtını ekleyerek Rusya Merkez Bankası’na bir şikayette bulunabilirsiniz.
Eğer broker yasal olsa da, faaliyet gösterdiği ülkenin vatandaşı değilseniz, yatırımcı haklarını koruyan düzenleyiciye başvurmak garanti sağlamaz. Sorunu doğrudan şirketle çözmek gerekecektir.
Dolandırıcılardan korunma genellikle kolluk kuvvetlerinin işidir. Ancak broker’den para iadesi konusunda Rusya polisi yardımcı olmaz. Polis soruşturma yapabilir, dava açılabilir ve dolandırıcı brokerlerin hesaplarında hâlâ para varsa, en azından kısmi tazminat alma şansı vardır. Eğer dolandırıcılar yurt dışından hareket ettiyse, bu şans yoktur.
Dolandırıcı broker’den parayı nasıl geri alacağınızı kendiniz çözmek zorunda kalacaksınız. Kanıtlarınızı kaybolmadan önce toplayın: hesap ve işlem ekran görüntüleri, para gönderme makbuzları, dolandırıcılarla yaptığınız yazışmalar.
Kanıtları topladıktan sonra, dolandırıcı broker’den parayı uluslararası banka prosedürü olan chargeback yoluyla nasıl geri alacağınızı araştırın.
Broker dolandırıcılığı durumunda yardım için nereye başvurulur
Resmî aracı kurum, müşterilerin haklarını kısmen ihlal edebilir — bu durumda devlet düzenleyicisi onu uyarır. Ancak dolandırıcı bir broker sizi kandırdıysa, bu kötü niyetli bir şirkettir ve sadece mevduatları toplamak amacıyla yasal görünüm takınmıştır. Lisanssız bir brokera şikâyet etmek pek anlamlı değildir, çünkü arkasında resmi bir kurum yoktur. Dolandırıcı broker söz konusu olduğunda, parayı banka aracılığıyla chargeback ile geri almak ya da chargeback belgelerini hazırlayabilecek veya başka çözümler bulabilecek uzman avukatlara başvurmak mümkündür.
Dürüst chargeback avukatları, broker’den para iadesi konusunda ön ödeme talep etmez; aldıkları ücret, kurtarılan miktarın önceden belirlenmiş yüzdesidir. Lisanssız bir brokera karşı Rusya Merkez Bankası’na şikâyet etmek yalnızca moral tatmin sağlayabilir. Düzenleyici, web sitesinde yasadışı profesyonel piyasa katılımcısı belirtileri taşıyan şirketlerin kara listesini tutar. Şirketin bu listeye alınması, Rus sağlayıcılar tarafından web sitesinin engellenmesine yol açar.
Sık Sorulan Sorulara Cevap Veriyoruz
Resmî broker, yasal çerçevede faaliyet gösterir ve devlet finans düzenleyicisinden kayıt ve lisansa sahiptir. Dolandırıcı ise bu temel belgelere sahip değildir veya başkalarının belgelerini ya da sahte belgeleri kullanır.
Taktik bir yöntemle başlamanız önerilir. Hesabınızı ek para yatırmaya hazır olduğunuzu belirtin; ancak bunu yalnızca broker’den en azından kısmi bir geri ödeme aldıktan ve parayı gerçekten çektiğini gördükten sonra yapın. Belki dolandırıcılar, yeni kazanç umuduyla çaldıkları paranın bir kısmını geri verir. Kalan miktarı kurtarmak için chargeback prosedürünü inceleyin veya bu alanda uzman avukatlara başvurun.
Rus brokerleri için Rusya Merkez Bankası’nın (CB RF) sitesini kontrol edin. Diğerleri için de CB RF’nin kara listesi faydalı olacaktır. Şirket belirli bir ülkeye ait olduğunu iddia ediyorsa, finansal hizmet verme yetkisini yerel devlet düzenleyicisinin sitesinden doğrulamak gerekir.
Yerli bir şirketle sorun yaşarsanız CB RF’ye başvurabilirsiniz. Dolandırıcı broker söz konusuysa, parayı chargeback yoluyla kendiniz veya avukatlar aracılığıyla geri alabilirsiniz.